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Konzeptberatung statt Produktverkauf!

In kaum einem anderen Dienstleistungsbereich ist es schwieriger, die Qualität des Beraters und den daraus ableitbaren Nutzen zu erkennen. Dabei sind die Folgen einer Falschberatung im Finanzdienstleistungssektor weitreichend und können existenzbedrohend sein.

Aus diesem Grund sollten Sie der Auswahl Ihres Beraters größte Beachtung schenken. Die Auswahlkriterien sind vielfältig. Ist es die jahrelange Verbundenheit mit dem Angestellten eines Kreditinstituts oder dem Repräsentanten einer Versicherung? Ist es der Name einer Bank oder Sparkasse, der für Sicherheit und Zuverlässigkeit bürgt? Oder sollten es nicht vielmehr objektive Kriterien sein, nach denen eine Auswahl vorzunehmen ist?

Ausbildung und Erfahrung sind die Kriterien, die für Sie an erster Stelle stehen sollten. Erst wenn diese Voraussetzungen erfüllt sind, dürfen subjektive Beweggründe wie Sympathie oder langjährige Bekanntschaft eine Rolle spielen. Denn es hilft Ihnen nicht, sich von einer Person beraten zu lassen, die entweder fachliche Mängel aufweist oder sich aufgrund der Tatsache, bestimmte Produkte verkaufen zu müssen, in einem Interessenkonflikt befindet.

Aus dem gleichen Grund, aus dem Sie einen qualifizierten Arzt oder Heilpraktiker aufsuchen, sollten Sie sich in allen finanziellen Belangen von einem Finanzplaner beraten lassen. Ein unabhängiger Finanzplaner, der seine Aufgabe darin sieht, die Vermögens- und Finanzsituation seines Kunden ganzheitlich und nicht nur in Teilen zu optimieren - es sei denn, dies ist erwünscht.